6 práticas para prevenir riscos em transações financeiras

A digitalização acelerada das transações financeiras no Brasil, impulsionada pela popularização de serviços como o Pix, trouxe uma série de benefícios, mas também expôs uma vulnerabilidade crescente a fraudes. 

Dados apresentados pelo Estadão, indicam que o Banco Central registrou um aumento alarmante no número de golpes envolvendo o Pix em 2023, ultrapassando a marca de 2,5 milhões de casos. 

Essa realidade exige que tanto empresas quanto consumidores redobrem a atenção e invistam em medidas de segurança robustas para proteger seus dados e recursos financeiros, diante da crescente sofisticação dos ataques cibernéticos.

O que é prevenção financeira?

A prevenção financeira abrange práticas e estratégias desenhadas para antecipar e evitar riscos e perdas financeiras antes que ocorram. 

Trata-se de um esforço contínuo para proteger recursos e garantir que tanto indivíduos quanto empresas mantenham sua estabilidade financeira em qualquer cenário. 

Identificar e mitigar riscos financeiros é essencial para assegurar uma base sólida para o crescimento e a prosperidade. 

Para as empresas, isso significa avaliar constantemente os fatores que podem impactar negativamente as finanças, desde oscilações de mercado até mudanças regulatórias.

Para os indivíduos, envolve a gestão cuidadosa de dívidas, investimentos e gastos, garantindo que suas finanças estejam preparadas para enfrentar adversidades.

A importância da gestão eficiente de transações financeiras em salões de beleza

Uma gestão cuidadosa dos processos financeiros contribui diretamente para o sucesso e a estabilidade financeira de salões de beleza.

Em um ambiente em que o fluxo de pagamentos é constante e diversificado, desde serviços individuais até a venda de produtos, manter as finanças em ordem é importante para garantir a lucratividade do negócio.

Uma boa gestão permite aos proprietários de salões de beleza controlar melhor os seus fluxos de caixa, entender a origem das receitas e monitorar as despesas com precisão. 

Além disso, a utilização de ferramentas adequadas, como as oferecidas pela SplitDigital, facilita a administração das finanças, assegurando que todos os pagamentos sejam processados de forma segura e eficiente. 

Isso não apenas minimiza erros e fraudes, mas também contribui para a construção de um relacionamento de confiança com os clientes.

Principais tipos de risco em transações financeiras

No setor de salões de beleza, a variedade de métodos de pagamento disponíveis é ampla, incluindo cartões de crédito, débito e plataformas digitais. 

Cada um desses métodos exige um nível de controle e organização específicos para garantir que as transações sejam processadas de maneira correta e eficiente.

A fraude é um risco significativo, que pode ocorrer de várias formas, como o uso de cartões roubados ou informações de pagamento comprometidas. 

Os erros operacionais, frequentemente causados por processos manuais ou sistemas inadequados, podem ser reduzidos com ferramentas como SplitDigital, que facilita a divisão de pagamentos e minimiza enganos. 

A inadimplência é outro risco relevante, quando clientes não honram seus compromissos financeiros, impactando a receita. 

Ademais, os riscos de mercado, que envolvem mudanças nas condições econômicas e nas preferências dos consumidores, também devem ser considerados para uma gestão financeira eficaz.

Leia também: A solução adequada para as principais formas de pagamento

Práticas de prevenção de fraudes

Há várias práticas eficazes que podem ser adotadas para se proteger contra atividades fraudulentas, as principais incluem:

1- Verificação de identidade

Existem diversas maneiras de verificar a identidade dos seus clientes. Uma abordagem efetiva é a utilização da autenticação multifatorial. 

Este método exige que os usuários apresentem mais de uma forma de verificação antes de concluir uma transação. 

Isso pode incluir algo que o usuário saiba (como uma senha), algo que o usuário possua (como um código enviado por SMS) ou algo que comprove a identidade do usuário (como uma impressão digital). 

Essa camada adicional de segurança dificulta significativamente o acesso não autorizado.

Outra opção é a validação de documentos, que é uma prática essencial. Solicitar e verificar documentos de identificação, como carteiras de identidade ou passaportes, assegura que as informações fornecidas correspondem àquelas nos registros oficiais. 

2- Monitoramento de atividades suspeitas

Estabelecer ferramentas de monitoramento permite que as empresas acompanhem em tempo real as transações realizadas e detectem padrões que possam indicar comportamentos irregulares.

O uso de sistemas avançados de análise é fundamental para este processo. Estes sistemas examinam transações em busca de anomalias e padrões atípicos que possam sugerir fraudes ou outras atividades não autorizadas. 

A detecção precoce de comportamentos suspeitos é importante para agir rapidamente e mitigar riscos.

A SplitDigital é um exemplo produtivo de ferramenta para esse fim. Ela oferece uma visão abrangente das transações realizadas, facilitando o acompanhamento detalhado e a análise de padrões. 

Com as suas funcionalidades, os usuários podem identificar facilmente transações inconsistentes e tomar medidas corretivas de forma ágil.

3- Educação para uso da internet

Educar funcionários e clientes sobre práticas seguras na internet ajuda a prevenir fraudes. 

Workshops regulares são uma excelente maneira de ensinar sobre segurança online, como criar senhas fortes e identificar tentativas de phishing. 

Essas sessões também devem abordar sinais de fraudes e ações a serem tomadas em caso de suspeitas. 

Campanhas educativas, através de e-mails, redes sociais e outros materiais informativos, também auxiliam a disseminar dicas de segurança e alertas sobre novas ameaças. Além disso, criam uma visão mais responsável para sua marca.

4- Segregação de funções

A segregação de funções é uma prática fundamental para garantir a segurança dos processos financeiros. 

Dividir responsabilidades entre diferentes indivíduos ou equipes ajuda a evitar que uma única pessoa tenha controle absoluto sobre tarefas críticas, reduzindo as chances de erro.

Implementar controles de acesso rigorosos é uma das maneiras de alcançar essa segregação. 

Isso significa que apenas pessoas autorizadas devem ter acesso a informações e operações específicas, limitando a exposição a riscos. 

A divisão de tarefas entre equipes também permite que diversas etapas de um processo financeiro sejam realizadas por diferentes pessoas, o que cria camadas adicionais de supervisão e verificação.

5- Automatização de processos

A implementação de sistemas automatizados pode garantir maior precisão e eficiência nas operações, além de reduzir o trabalho manual e repetitivo.

Softwares de gerenciamento de transações são exemplos práticos dessa abordagem. 

Esses sistemas permitem a supervisão e a execução de transações comerciais de forma automática, diminuindo a probabilidade de falhas e inconsistências. 

A automação de processos financeiros, como a reconciliação de contas e o processamento de pagamentos, também contribui para uma gestão mais precisa e confiável.

6- Procedimentos de recuperação

Estabelecer procedimentos de recuperação robustos é extremamente necessário para lidar de forma produtiva com crises e falhas sistêmicas nas transações financeiras. 

Ter um plano de continuidade de negócios estruturado também contribui para que a empresa possa manter as suas operações essenciais e retomar rapidamente as suas atividades após um incidente.

Estratégias de backup e recuperação protegem os dados e sistemas contra perdas. 

Dessa forma, implementar backups regulares e realizar testes de recuperação assegura que as informações possam ser restauradas de forma rápida em caso de falhas. 

Adicionalmente, é importante desenvolver e revisar periodicamente um plano de continuidade para garantir que ele esteja atualizado e alinhado com as necessidades do negócio.

Leia também: SplitDigital: a solução certa para uma empresa multiprofissional 

Como a SplitDigital pode transformar a gestão financeira do seu salão de beleza?

A SplitDigital oferece uma solução inovadora e eficiente para a gestão financeira dos salões de beleza, facilitando diversas operações e melhorando a organização financeira. 

Entre as suas inovações, o split de pagamento é uma das mais valiosas. Ele permite que os pagamentos sejam divididos entre diferentes contas ou partes, facilitando a administração de comissões e despesas compartilhadas sem complicações.

A SplitDigital também oferece a funcionalidade de agendamentos, que ajuda a organizar e planejar as transações futuras, garantindo que todas as operações sejam realizadas de maneira oportuna e sem sobrecarga. 

Outra característica importante é a prevenção de tributações duplicadas. O sistema é projetado para identificar e evitar erros na aplicação de impostos, assegurando que os cálculos sejam precisos e que não haja pagamentos indevidos.

Benefícios adicionais ao usar a SplitDigital

A utilização da SplitDigital oferece uma série de benefícios adicionais que vão além das funcionalidades básicas de gestão financeira. Um dos principais benefícios é o suporte e a segurança robustos que a plataforma proporciona. 

O suporte especializado garante que quaisquer dúvidas ou problemas sejam resolvidos de forma rápida e eficiente, enquanto as medidas de segurança avançadas protegem as transações e os dados contra ameaças cibernéticas.

Outro ponto forte da SplitDigital é sua facilidade de integração com outros sistemas. A plataforma se conecta de maneira fluida com ferramentas e softwares existentes, como sistemas de contabilidade e plataformas de agendamento, permitindo uma gestão financeira mais coesa e sem fricções. 

Isso resulta em uma operação mais eficiente e em uma sincronização precisa de todas as informações financeiras.

Em adição a isso, a SplitDigital contribui para melhorar a experiência do cliente ao oferecer processos de pagamento mais rápidos e transparentes. A simplicidade e a eficiência proporcionadas pela plataforma ajudam a criar uma experiência mais satisfatória, aumentando a confiança e a lealdade dos clientes.

Tenha acesso a todos os dados das suas transações!

Implementar práticas eficazes para prevenir riscos em transações financeiras é primordial para garantir a segurança e a eficiência nas operações de qualquer salão de beleza. 

Desde a educação sobre segurança online até a automatização de processos e a segregação de funções, cada etapa contribui para uma gestão mais robusta e segura.

Com o split de pagamentos, da SplitDigital, é possível realizar agendamentos e prevenção de tributações duplicadas, oferecendo, com isso, uma gestão financeira otimizada e eficiente. 

Ademais, é possível contar com suporte especializado e integração com outros sistemas, garantindo que todos os dados das suas transações estejam sempre acessíveis e organizados.

Convidamos você a conhecer mais sobre a SplitDigital e a experimentar como essa plataforma pode transformar a gestão financeira do seu salão de beleza. 

Conheça o sistema da SplitDigital e entenda como melhorar a eficiência e a segurança das suas transações financeiras hoje mesmo! Um abraço e até a próxima!

Categorias: Administração