Saúde financeira da empresa: importância da cobrança

A saúde financeira de uma empresa é essencial para seu sucesso e continuidade. A gestão dos recursos, entretanto, não envolve apenas as despesas, sendo essencial ter atenção com etapas como a cobrança dos clientes.

Nesse sentido, é necessário ter uma boa estratégia de cobrança para manter o equilíbrio financeiro, garantindo a entrada de recursos com consistência. Ainda, é preciso dar atenção para as questões referentes ao recebimento de cada profissional.

Para ajudar seu negócio a se manter saudável, confira a importância da cobrança na saúde financeira e veja como melhorar sua gestão!

Qual a importância de ter uma boa saúde financeira?

Ter uma boa saúde financeira é essencial tanto na vida pessoal quanto na gestão de uma empresa. 

Do ponto de vista individual, cuidar dessa questão permite que você tenha mais bem-estar e lide com menos estresse e preocupações, impactando menos sua vida profissional. Ou seja, o gerenciamento correto das finanças é determinante para a sua capacidade de focar no que é realmente importante.

Para as empresas, manter uma boa saúde financeira é fundamental para o sucesso e para a continuidade do negócio. Ela envolve diversas questões, desde a previsibilidade de custos até a capacidade de gerar recursos para fazer a empresa crescer.

De modo geral, uma vida financeira saudável se relaciona a conceitos como estabilidade e segurança. Há mais recursos disponíveis para investir em melhorias e isso pode ser percebido até mesmo pelos clientes.

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O que é ser financeiramente saudável?

Ser financeiramente saudável significa que o negócio é capaz de equilibrar as entradas e saídas financeiras com sustentabilidade e planejamento. Assim, a ideia é garantir que as despesas não sejam maiores que as receitas, garantindo que os compromissos financeiros possam ser cumpridos adequadamente.

Outro ponto importante é que ser financeiramente saudável também significa manter as dívidas sob controle e ter a capacidade de investir no futuro. Se o negócio tem apenas o suficiente para fechar as contas no final do mês, por exemplo, é sinal que ele não está totalmente saudável do ponto de vista financeiro.

Por outro lado, esse nível de saúde financeira pode ser percebido quando o negócio está pronto para lidar com imprevistos ou mudanças de mercado. Assim, o dia a dia do negócio se torna mais tranquilo e com maior potencial de crescimento.

Como a cobrança ajuda a manter a saúde financeira?

No caso das empresas, criar e manter uma política de cobrança eficaz é essencial para a saúde da sua gestão financeira. Dessa maneira, é possível manter o fluxo de caixa positivo, diminuindo ou mesmo evitando os impactos da inadimplência.

Confira algumas estratégias para adotar nesse sentido!

Envie lembretes automáticos

Para facilitar os pagamentos por parte dos clientes, é interessante enviar lembretes automáticos de acordo com a data de vencimento. É o caso de um cliente que fez um plano recorrente de serviços no salão de beleza, por exemplo.

Nesse contexto, é possível enviar os lembretes de pagamento antes da data acordada. Desse modo, há menos riscos de ocorrer a inadimplência e o cliente consegue se manter em dia com os valores devidos.

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Negocie prazos e condições

Para reduzir o risco de inadimplência também é interessante ter flexibilidade para negociar prazos e demais condições. É o que ocorre quando os clientes têm a chance de parcelar o valor devido ou escolher a melhor data de pagamento, por exemplo.

Para os casos em que já existe a inadimplência, a negociação de prazos e condições ajuda a recuperar os valores atrasados. Se você estiver disposto a negociar com os clientes em atraso, crescem as chances de eles voltarem a pagar.

Faça um acompanhamento personalizado

Tornar a cobrança mais amigável e personalizada é outra ação para colocar em prática. Ao fazer um acompanhamento personalizado, é possível manter contato direto com os clientes, entender suas necessidades e adaptar a própria abordagem.

Esse contato tão próximo também ajuda na construção do relacionamento entre a empresa e o público. Com isso, é possível aumentar as chances de receber os pagamentos em dia, favorecendo o fluxo de caixa.

Como medir a saúde financeira?

Na hora de medir a saúde financeira do negócio, é essencial considerar diversos fatores. A seguir, veja quais são os principais e entenda como esses elementos contribuem para o equilíbrio financeiro!

Educação financeira

A educação financeira envolve a compreensão sobre os principais conceitos dessa área e os impactos deles no planejamento. É o caso de entender questões como fluxo de caixa, margem de lucro e taxa de juros, por exemplo.

Por meio da educação financeira, fica mais fácil compreender os efeitos das decisões no curto, médio e longo prazo. Ela também é essencial para criar um planejamento financeiro estratégico e que ajude a direcionar o caminho que o negócio percorrerá.

Controle de despesas

Já o controle de despesas envolve a compreensão sobre o destino dos recursos que entram no negócio — seja ele um salão de beleza, uma clínica de estética ou uma clínica multiprofissional, por exemplo.

Esse controle financeiro envolve diversos gastos, como aluguel, gastos com salários e aquisição de insumos. A partir disso, é possível identificar onde estão os desperdícios e as oportunidades de economizar.

Outro ponto essencial é que o controle adequado de despesas ajuda a manter o lucro em níveis saudáveis. Assim, fica mais fácil ter um fluxo de caixa positivo e recursos disponíveis para investimentos em melhorias, por exemplo.

Gerenciamento de receitas

Por sua vez, o gerenciamento de receitas controla todas as entradas financeiras no negócio. Ele envolve o registro de todas as vendas de produtos ou serviços, desde atendimentos individuais a tratamentos prolongados, por exemplo.

Esse acompanhamento é indispensável para a saúde financeira porque ele ajuda a entender quais são as atividades mais lucrativas do negócio, por exemplo. Ele também pode ser útil para fazer ajustes na precificação, caso seja necessário.

Ainda, um gerenciamento adequado das entradas cria as bases para uma previsão de receitas eficaz. Com base nos dados históricos, por exemplo, é possível fazer estimativas precisas sobre quanto o negócio receberá em determinado período, por exemplo.

Acompanhamento do nível de endividamento

No geral, uma boa saúde financeira da empresa também depende do acompanhamento e controle do nível de endividamento. Graças a essa etapa, é possível evitar que o negócio se comprometa com despesas maiores do que pode pagar.

Esse tipo de acompanhamento se torna especialmente importante para não prejudicar o capital de giro. Se a empresa estiver em um momento de endividamento maior, por exemplo, essa percepção ajuda na tomada de decisões mais estratégicas e que ajudem a contornar a situação.

Em especial, o acompanhamento do nível de endividamento é essencial para manter a sustentabilidade financeira do negócio. Com isso, há maior viabilidade para manter as operações, considerando as obrigações da empresa.

Dicas práticas para melhorar a sua gestão financeira

Para proteger seu negócio e ter mais tranquilidade, é interessante saber como otimizar o uso de estratégias e ferramentas de gestão financeira. Para tanto, há algumas dicas práticas que você pode adotar no cotidiano. Veja quais são!

Elimine dívidas ativas

Uma das orientações para melhorar sua gestão financeira é eliminar as dívidas ativas, dando prioridade àquelas com maiores taxas de juros. Ao priorizar o pagamento desses débitos, você evita que os juros formem uma bola de neve financeira que dificulta o pagamento.

Nesse momento, também é importante evitar contrair novas dívidas. Como a ideia é organizar o orçamento e diminuir o grau de endividamento, o foco deve estar em eliminar as pendências para ter mais fôlego financeiro.

Acompanhe os gastos diários

Manter um registro diário das despesas também é essencial para ter mais visibilidade e evitar surpresas no final do mês. O ideal é acompanhar e categorizar todos os gastos, dia a dia, para entender como tem sido o fluxo financeiro do negócio e quando é preciso ter mais recursos em caixa.

Outro ponto importante é que esse acompanhamento ajuda a identificar despesas que parecem pequenas, mas que se acumulam no final do mês e geram impactos no orçamento. Além disso, um bom acompanhamento de gastos cria uma base de dados importante para usar em futuros planejamentos.

Crie uma reserva de emergência

A reserva de emergência consiste em um montante destinado para uso durante imprevistos. Ela é um dos pilares de uma boa gestão financeira, inclusive para os negócios.

Nesse caso, vale a pena provisionar o equivalente a três meses das despesas fixas. Se houver algum imprevisto ou sazonalidade, o negócio conseguirá arcar com os principais custos sem precisar se endividar.

No geral, a reserva de emergência é fundamental para garantir e manter o equilíbrio financeiro, ainda mais em períodos de crise. Com isso, será mais fácil criar e manter o plano financeiro para o negócio.

Negocie melhores condições com os fornecedores

Para melhorar a lucratividade e favorecer o fluxo de caixa, é interessante negociar condições dos contratos com fornecedores. No salão de beleza, isso pode significar fazer cotações com outros fornecedores de produtos, buscando condições mais favoráveis sem precisar abrir mão da qualidade.

Vale notar que essa negociação não precisa ser focada apenas no preço. Conseguir um prazo maior para o pagamento pode ajudar o fluxo de caixa do negócio, diminuindo a necessidade de recursos para cobrir os pagamentos a prazo dos clientes.

Desenvolva sua educação financeira

Para ter uma gestão financeira cada vez melhor é indispensável aprofundar seus conhecimentos sobre o assunto. Portanto, você deve buscar meios de aumentar seu nível de educação financeira, como ao buscar livros, vídeos e até cursos sobre o assunto.

A ideia é compreender cada vez mais os desafios e oportunidades da gestão financeira, além de conhecer mais técnicas para aplicar. Com isso, fica cada vez mais fácil identificar ameaças e agir para manter o equilíbrio financeiro do negócio.

Como a tecnologia pode ajudar na saúde financeira?

O alcance da saúde financeira na empresa também é favorecido pela adoção de tecnologia estratégica. Com as ferramentas certas, é possível fazer o gerenciamento das finanças com mais praticidade e efetividade.

É o caso de contar com um sistema específico para gerenciar as finanças do negócio, ajudando na elaboração de planejamentos e gerando relatórios de resultados.

Além disso, vale a pena buscar ferramentas como o Split Digital, que permite a divisão automática de pagamentos. Para empresas que trabalham com diversos profissionais que recebem por seus serviços, essa é uma ferramenta indispensável.

Com o Split Digital, você garante uma divisão precisa dos valores pagos pelos clientes, de acordo com a atuação de cada profissional. Assim, há como evitar erros manuais e mesmo a cobrança dupla de impostos.

Ainda, a ferramenta permite fazer o agendamento de recebimentos. Essa função ajuda a manter as contas organizadas e traz uma visibilidade melhor para o controle do fluxo de caixa.

Do ponto de vista do gerenciamento financeiro, o Split Digital ajuda a manter a liquidez e a estabilidade do negócio, já que ele melhora o fluxo de caixa e ainda contribui com a conformidade tributária.

Caminhando para uma saúde financeira sólida

Tomar as rédeas das finanças do seu negócio é fundamental para ter saúde financeira e manter a empresa equilibrada. Com as informações e ferramentas certas, é possível superar os desafios e aproveitar melhor as oportunidades.

Conheça as soluções financeiras da Split Digital e veja como podemos ajudar!

Categorias: Gestão financeira